Construire un avenir durable avec les produits ESG

Les investissements ESG ont connu une croissance exponentielle ces dernières années, les gouvernements du monde entier ayant mis en place plus de 500 nouvelles mesures pour promouvoir les questions environnementales, sociales et de gouvernance au cours de la dernière décennie. Plutôt qu'un mot à la mode, l'investissement ESG nécessite désormais la définition d'objectifs clairs et la preuve qu'il fait réellement la différence. Ces engagements croissants changent la façon dont nous imaginons non seulement les bâtiments et leur impact, mais aussi leur environnement et les besoins de ceux qui les habitent. Nehla Krir, responsable du développement durable et de la RSE chez BNP Paribas REIM nous explique pourquoi ces types d'investissement sont si cruciaux pour le secteur immobilier et les lieux dans lesquels nous travaillons et vivons.

Nous pensons, comme nos investisseurs, qu'un tel investissement atténuera les risques futurs, liés au climat ou aux nouvelles réglementations et protégera contre l'obsolescence des bâtiments, les rendant attractifs et souhaitables sur le long terme et en constante évolution. Prenons par exemple l'idée d'un centre commercial, alors que maintenant on voit peut-être que ces actifs immobiliers sont moins convoités, comment réaménager l'espace et le transformer en quelque chose qui correspond au climat actuel? L'idée ne doit pas être de démolir le stock existant que nous avons, mais d'apporter des changements mineurs mais néanmoins importants pour le rendre accessible et attrayant.

En effet, ce qui a été particulièrement important ces derniers temps dans le secteur immobilier, c'est l'abandon significatif du greenwashing. Au cours des 10 dernières années environ, il y avait de nombreux produits et fonds sur le marché qui prétendaient avoir une approche ESG, mais à y regarder de plus près, il y avait peu d'objectifs concrets liés à l'impact environnemental et social. Le règlement de l’UE sur la divulgation, qui entrera en vigueur en mars 2021, changera radicalement la norme des fonds ESG sur le marché, en fixant des critères que les fonds ESG doivent respecter. Un fonds ESG doit donc s'engager légalement sur au moins un objectif environnemental défini tel que l'atténuation du changement climatique, la promotion de l'économie circulaire, la protection de la biodiversité ou la réduction de la pollution. Nous assisterons donc à un abandon significatif du greenwashing et des fonds qui ont été utilisés comme campagnes de marketing, car les acteurs de l'industrie s'engagent à des processus ESG contraignants et à des engagements formels.

Ainsi, notre offre de produits d'investissement est en train de changer, alors que nous nous dirigeons de plus en plus vers des produits responsables de différentes catégories comme les bâtiments verts, les bâtiments axés sur la performance environnementale et les actifs socialement responsables. Un exemple en est notre European Impact Property Fund (EIPF) qui est le premier fonds d'investissement européen aligné sur les objectifs de l'Accord de Paris de 2015, qui s'est fixé pour objectif de réduire les émissions mondiales de GES de 40%. Pour le fonds, nous avons décidé de cibler le parc immobilier existant si nous voulions faire une différence tangible sur les émissions de GES. Nous savons déjà que le taux de renouvellement des 50 premiers bureaux en Europe n'est que de 2%, il nous a donc semblé clair que nous devons travailler pour améliorer cela. Le secteur immobilier est un contributeur important aux gaz à effet de serre mondiaux en raison de l'impact des travaux de construction, de démolition et de rénovation. La création du EIPF était, en tant que telle, une étape logique pour nous attaquer à ce problème.

Ces objectifs sont naturellement convenus par le client, le Asset Manager et le Property Manager. Pour chaque actif que nous avons dans notre portefeuille, un plan à long terme doit être défini, avec des objectifs à atteindre à certains jalons, comme la réduction des émissions de GES d'un pourcentage donné d'ici la cinquième année. En fonction de l'actif, ces objectifs peuvent différer, car si nous essayons d'avoir autant d'impact que possible, les objectifs doivent être réalisables sur le plan opérationnel et le gestionnaire immobilier qui gère le bâtiment au jour le jour doit posséder les outils nécessaires pour livrer la feuille de route ESG.

Alors que les gestionnaires immobiliers collectent des données sur une base mensuelle ou trimestrielle, au niveau de la gestion des actifs, nous recueillons et examinons ces données sur une base annuelle. Cela nous permet d'observer la performance de chaque actif et les changements ou ajustements que nous pourrions avoir à apporter, mais aussi de réaliser un benchmark sur d'autres actifs au sein d'un fonds spécifique et d'observer comment le fonds dans son ensemble se comporte.

Au fur et à mesure que PropTech devient plus présente et que diverses start-up travaillent sur de nouveaux outils, nous espérons voir une intégration plus transparente de la technologie et de la collecte de données intégrées aux bâtiments, sans perturber l'expérience des locataires. Cela ira plus loin en nous permettant d'apporter des améliorations à un immeuble, ainsi que d'améliorer le confort des locataires et de réinventer l'espace de manière à mieux servir ceux qui se trouvent à l'intérieur du bâtiment.

La digitalisation du secteur immobilier ne s'applique pas seulement à la manière dont nous collectons des données sur chacun de nos actifs, mais également à la manière dont nous communiquons et interagissons avec les investisseurs. Être capable de promouvoir des fonds qui pourraient les intéresser est quelque chose qui peut être aidé par des outils numériques plus puissants, contribuant à promouvoir plus facilement notre propre expertise. Le service à la clientèle peut encore être grandement développé grâce à une innovation supplémentaire dans ce que nous faisons. Cela nous aidera également à prédire davantage les attentes des investisseurs, ce qui nous permettra d'anticiper le type de produits qu'ils recherchent.

Au cours des prochaines années, les objectifs de l'industrie immobilière sont de réduire considérablement les émissions de GES. Cela devrait sans aucun doute être fait à l'échelle de la ville avec l'intégration de la façon dont nous nous déplaçons dans nos métropoles urbaines et une dépendance accrue à l'économie circulaire. Le plus grand appel pour les produits ESG est une sous-section de cette approche, qui doit être intégrée dans la façon dont nous construisons un avenir plus responsable et une industrie qui continue d'innover afin de créer le changement.